Aprobaciones y tesorería

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Doble aprobación (Enterprise)

Con Aprobaciones, ningún pago de nómina se ejecuta con una sola firma: quien prepara el pago lo envía a aprobación y un segundo aprobador lo confirma o lo rechaza (esquema maker-checker).

En el plan Enterprise la doble firma está siempre activa y no se puede desactivar: en Nómina el botón de pago pasa a ser Enviar a aprobación, y no es posible pagar ni programar la nómina por otra vía.

• Quién prepara: cualquier rol con permiso de nómina (Administrador o Finanzas).
• Quién decide: solo Administradores, y nadie aprueba su propia solicitud: si la envió un administrador, tiene que aprobarla otro. Un administrador sí puede rechazar su propia solicitud para cancelarla.
• Si eres el único administrador de tu empresa, no puedes enviar tú la nómina a aprobación: el botón Enviar a aprobación aparece desactivado hasta que invites a otro administrador desde Equipo y acepte la invitación. Un miembro con rol Finanzas sí puede enviarla, y tú la apruebas.
• Para enviar una solicitud y para aprobarla o rechazarla necesitas tener configuradas tu llave de acceso y tu PIN (ver Confirmación de pagos). Tampoco podrás hacerlo mientras tu cuenta esté en recuperación de acceso ni durante las 72 horas siguientes a un cambio de PIN.
• Aprobar un pago inmediato («Una vez» sin fecha en Nómina) ejecuta el lote en ese momento. Aprobar un pago único («Una vez» con fecha) o una nómina quincenal/mensual crea la programación; sin fecha, las recurrentes empiezan en el próximo ciclo. Igual que cualquier otra programación, en la fecha elegida el sistema deja el ciclo listo en Pendientes de firma dentro de Nómina en vez de pagarlo solo: alguien con permiso tiene que firmarlo para que el dinero salga. Si se aprueba el mismo día elegido o después, el ciclo puede quedar listo con retraso, en la siguiente ejecución diaria.
• Al aprobar un pago inmediato se vuelven a comprobar los empleados, que pudieron cambiar desde que se pidió: si el pago no se puede ejecutar, verás un aviso y la solicitud sigue pendiente. Si el lote llega a ejecutarse pero algún pago falla (por ejemplo, por saldo insuficiente), la solicitud queda Aprobada y verás «Lote ejecutado con N pago(s) fallido(s) — revisa el histórico de nómina»; para volver a pagar a esos empleados hay que enviar una solicitud nueva. Si en las últimas 24 horas ya salió un lote de nómina, el panel te lo muestra (Esta nómina podría estar duplicada) y te pide confirmar con Sí, pagar de todos modos antes de pagar; ese pago te pide tu llave de acceso y tu PIN como cualquier otra aprobación.
• Cada solicitud pendiente muestra el tipo, el número de empleados, cuándo y quién la pidió, la fecha de pago si la tiene, y el total con el monto de cada empleado. Las resueltas quedan en el histórico con su tipo, número de empleados y total, como Aprobada o Rechazada junto a quién decidió. La pantalla muestra las 50 solicitudes más recientes, entre pendientes y resueltas.
• Firmar un ciclo pendiente también exige la doble firma. Da igual cuándo se creó la programación —incluso si ya estaba activa antes de pasar a Enterprise—: si tu empresa tiene la doble firma activa, cada ciclo pendiente de nómina solo lo puede firmar alguien con permiso de aprobación (Administrador). Si la programación la creaste tú directamente, sin pasar por una solicitud, tampoco puedes firmar tú mismo su primer ciclo: tiene que hacerlo otro administrador, igual que con cualquier otra aprobación.

Tesorería

Herramientas de control financiero para tu operación:

• Alertas por correo (Growth+) — guarda un umbral de saldo mínimo y un monto por transacción. Próximamente: el aviso por correo cuando el saldo baje de ese umbral o una transacción supere ese monto; hoy el panel solo guarda la configuración y todavía no envía avisos.
• Presupuestos por área (Enterprise) — registra un límite de gasto por área; el límite no bloquea ni avisa de ningún pago. Próximamente: el seguimiento del gasto; hoy no se calcula a partir de tus pagos, así que cada presupuesto marca «$0 de {límite}» y 0%.
• Sub-cuentas por departamento (Enterprise) — anota el saldo que asignas a cada departamento. Es una cifra que escribes tú: no separa ni descuenta fondos del saldo de la empresa y no cambia con los pagos.

Recargar y retirar (cuenta de la empresa)

Desde el panel también fondeas y retiras la cuenta de la empresa:

• Recargar — generando datos de depósito bancario en USD, EUR, GBP, MXN, BRL o COP (rieles ACH/Wire, SEPA, Faster Payments, SPEI, PIX, Bre-B/PSE).
• Retirar — a cuenta bancaria en USD, EUR, MXN, BRL o COP (monto mínimo 20 USD). Se acredita en 1–2 días hábiles.

Los permisos de recarga y retiro los tienen los roles Administrador y Finanzas — ver Equipo y roles.